아파트 취득세 등록세 계산 (+무료 계산기)

아파트를 살 때 꼭 챙겨야 하는 세금 중 하나가 바로 아파트 취득세 등록세 계산입니다.
집값만 준비하면 될 것 같지만 실제로는 취득세, 등록세(등록면허세), 교육세, 농어촌특별세, 등기 비용까지 합쳐져 꽤 큰 금액이 나올 수 있습니다.

 

오늘은 2025년 기준 아파트 취득세율과 등록세 계산 방법, 그리고 무료 계산기를 활용하는 방법까지 정리해드리겠습니다.

✅ 1. 아파트 취득세율 한눈에 보기

1주택자 기준 세율

• 6억 원 이하: 1%
• 6억 ~ 9억 원: 1~3% (구간별 누진 적용)
• 9억 원 초과: 3%

다주택자 & 조정대상지역

• 조정대상지역 2주택: 8%
• 조정대상지역 3주택 이상: 12%
• 비조정대상지역은 3주택부터 8%, 4주택 이상 12% 적용

👉 2025년 현재 조정대상지역은 서울 강남·서초·송파·용산 4개 구만 해당됩니다.

✅ 2. 취득세에 더해지는 세금들

아파트 취득세 등록세 계산을 할 때는 본세 외에도 부가세금이 따라옵니다.

• 지방교육세: 취득세의 약 10% 수준 (실무적으로 0.1~0.3% 정도 추가)
• 농어촌특별세: 전용 85㎡ 초과 주택에 부과 (0.2% 이상)

즉, 단순히 취득세율만 계산하지 말고, 지방교육세와 농특세까지 합쳐야 실제 총 세금이 나옵니다.

✅ 3. 등록세(등록면허세)도 있다

많이 헷갈리는 부분이 바로 등록세입니다. 정확한 명칭은 등록면허세(등록분)인데, 소유권 이전 등기를 할 때 내야 합니다.

• 일반적으로 부동산 소유권 이전 시 2% 부과
• 여기에 등록면허세의 20%를 지방교육세로 추가 납부

그래서 아파트 취득세 등록세 계산을 할 때는 취득세 + 등록면허세를 반드시 함께 고려해야 합니다.

✅ 4. 무료 계산기 활용하기

복잡한 계산을 일일이 할 필요는 없습니다.
위택스와 서울시 ETAX에서 제공하는 무료 계산기를 활용하면 자동으로 세액이 계산됩니다.

• 위택스: 취득세, 등록면허세 모두 계산 가능
• 서울시 ETAX: 주택, 자동차 등 지방세 계산 가능

👉 아파트 가격, 면적, 주택 수, 조정대상지역 여부만 입력하면 자동으로 결과가 나오기 때문에 꼭 활용해보세요.

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✅ 5. 아파트 취득세 등록세 계산 예시

예시 A) 매매가 4억, 전용 84㎡ (85㎡ 이하, 1주택자)

• 취득세: 400만 원
• 지방교육세: 40만 원
• 농특세: 없음
• 등록면허세: 800만 원
• 등록면허세 지방교육세: 160만 원
  👉 총합 약 1,400만 원

예시 B) 매매가 7억, 전용 84㎡ (1주택자, 누진 적용)

• 취득세: 약 1.7~1.8% 적용
• 지방교육세: 취득세의 10%
• 농특세: 없음
• 등록면허세: 1,400만 원
• 등록면허세 지방교육세: 280만 원
  👉 총합은 약 2,000만 원 내외 (정확한 금액은 계산기 활용 권장)

⚠️ 전용 85㎡를 초과하면 농특세가 추가되므로 반드시 면적도 확인해야 합니다.

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✅ 6. 신고 및 납부 기한

• 매매(유상취득): 취득일로부터 60일 이내
• 증여(무상취득): 취득월 말일부터 3개월 이내
• 상속: 상속 개시월 말일부터 6개월 이내

납부 기한을 넘기면 무신고 가산세, 지연납부 가산세가 붙을 수 있으니 반드시 일정 안에 처리해야 합니다.

✅ 7. 정리 및 체크포인트

1. 아파트 취득세 등록세 계산은 본세뿐 아니라 지방교육세·농특세·등록면허세까지 합산해야 한다.
2. 조정대상지역 여부, 주택 수, 전용면적(85㎡ 초과 여부)을 꼭 확인해야 한다.
3. 무료 계산기(위택스·ETAX)를 활용하면 정확하고 빠르게 계산할 수 있다.
4. 잔금 후 법정 기한 내에 반드시 신고·납부해야 가산세를 피할 수 있다.

📌 마무리

아파트 계약 전 반드시 아파트 취득세 등록세 계산을 해보고, 예상치 못한 세금 부담까지 고려해야 합니다. 특히 생애최초 주택 구입, 신혼부부, 청년, 무주택자라면 감면 혜택이 있을 수 있으니 꼼꼼히 확인해 보세요.

이제 집값만이 아니라 세금까지 정확히 준비해서, 똑똑한 내 집 마련 하시길 바랍니다! 😊

 

 

 

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